Kreditkarten Test

American Express Blue Card Kreditkarten Test

American Express Kreditkarten Test
Jahresgebühr35,- €
Partnerkarteja
Bargeldmind. 5,- €
Zu American Express

American Express Blue Card Kreditkarten Erfahrungen: Viele Zusatzleistungen bei relativ niedriger Jahresgebühr.

Zu den vertriebenen Produkten von American Express gehören, neben anderen Finanzdienstleistungen, auch Kreditkarten. Der Firmensitz befindet sich in New York City. Im Allgemeinen werden die American Express Kreditkarten auch als „Amex Card“ bezeichnet. Neben MasterCard und Visa erfährt sie die meiste Akzeptanz. Obwohl wir ganz klar sagen müssen, dass es kein Verhältnis zur Akzeptanz von Visa oder Mastercard ist. Im Folgenden finden Sie unsere Erfahrungen mit American Express Blue Card im Test.

Der Kreditkartentest – Vier gute Gründe für die American Express Blue Card

Verkehrsmittel-Unfallversicherung inklusive

Die Versicherung schützt im Falle eines Unfalls, bei der Verwendung öffentlicher Verkehrsmittel auf Reisen und übernimmt bis zu 100.000 Euro. Bedingung ist, dass der Karteninhaber das Verkehrsmittel mit der American Express Blue Card zahlte. Neben dem Karteninhaber ist auch dessen Familie mitversichert.

Rabatte bei Sixt und Reisebuchungen

Im Angebot der American Express Blue sind unter anderem ein vergünstigter Priority Pass für über 600 Airport VIP Lounges sowie eine ermäßigte Golf Fee Card enthalten. Zudem erhält der Verbraucher bei Bedarf eine Sixt Gold Card, mit der bei der Anmietung eines Mietwagens beim Partner Sixt, günstige Rabattkonditionen inklusive sind.

Bonuspunkte bei Zahlungen mit der Amex Blue

Als Karteninhaber der American Express Blue Card können Sie dauerhaft am Bonusprogramm Membership Rewards teilnehmen. Pro einem Euro Umsatz mit der Amex Blue erhalten Sie als Kreditkartenbesitzer einen Bonuspunkt. Diese Punkte lassen sich gegen Prämien einlösen wie Gutscheine oder Sachprämien einlösen.

Weltweiter Informationsdienst kann genutzt werden

Durch den weltweiten Informationsdienst können Sie überall wo Sie Unterstützung benötigen, einen Anwalt Arzt und Dolmetscher für sich suchen lassen. Auch die Weiterleitung dringender Nachrichten ist über diesen Dienst möglich, ebenso wie Besorgung von verschreibungspflichtigen Medikamenten.

Pro

  • Beitragsfrei im ersten Jahr, inklusive Zusatzkarte
  • innerhalb von 24 Stunden gebührenfreie Ersatzkarte - weltweit
  • bietet Schutz (auch bei Online Einkäufen) vor Kartenmissbrauch
  • vergünstigter Priority Pass
  • günstigere Golf Fee Card für über 2600 Plätze weltweit
  • Zugang zu exklusiven Events und Tickets
  • Sixt Gold Card inklusive
  • Extravagantes Design
  • Bonusprogramm kann genutzt werden
  • Online Reise-Service
Zu American Express

Contra

  • Keine Benutzerfreundliche Website
  • Bezug von Bargeld ist mit hohen Gebühren verbunden
  • Nutzer finden online keine Gebührenübersicht
  • Kontaktloses Bezahlen nicht möglich
  • Im Ausland fallen noch höhere Kosten an

Anmeldung: Eine Schufa-Überprüfung ist notwendig

Um eine American Express Blue beantragen zu können, müssen Sie Ihren Wohnsitz in Deutschland haben sowie achtzehn Jahre alt sein und eine einwandfreie Schufa haben. Im Antrag müssen sowohl die Bankverbindung angegeben werden als auch Auskünfte zum Einkommen gemacht werden. Die Identifizierung erfolgt dabei per Postident-, Bankident oder Videoident-Verfahren. Die Blue Card ist im ersten Jahr kostenlos und kostet danach (ab dem zweiten Jahr) 35 Euro. Liegt Ihr Jahresumsatz über 3500 Euro bleibt die American Express Blue Card weiterhin kostenlos für Sie. Die Beantragung kann somit über mehrere Wege erfolgen, was im Vergleich mit anderen Anbietern von Kreditkarten einen guten Service darstellt. Vor Allem die Online-Authentifizierung ist für Sie besonders einfach und komfortabel.

Zusammenfassung: Schufa-Abfrage, Bankident-Prüfung und Postident möglich, Identifizierung kann auch über WebID erfolgen.

Amex Blue Card2

8/10 Punkte

Support: Keine Gebührenübersicht online

 

Unserer Meinung nach ist die Benutzerfreundlichkeit auf der Website leider nicht gegeben. Es war uns nicht möglich, auf der Website von American Express Informationen schnell und übersichtlich zu finden. Auch eine Gebührenübersicht war nicht vorhanden. Wer die detaillierten Konditionen in Erfahrung bringen wollte, musste auf jede einzelne Kreditkarte klicken und sich erst das Preisverzeichnis anschauen.

Wer die American Express Card verliert oder ihm gestohlen wird, sollte sich umgehend an die Sperr-Hotline wenden. Sie ist erreichbar unter: 069/ 9797 1000 oder unter der: +49 116 116. Beim Anruf bei der American Express Kunden Hotline ist es notwendig, einen sogenannten Telefon-IdentCode anzugeben. Hier handelt es sich um Eine 4stellige Zahlenkombination, die der Karteninhaber selbst festlegt.

Zusammenfassung: Service-Hotline, Unübersichtliche Website, Keine Gebührenübersicht online auffindbar.

Amex Blue Card

5/10 Punkte

Jahresgebühr: Kostenlose Partnerkarte ist möglich

Die Jahresgebühr beträgt entfällt im ersten Jahr und beträgt ab dem zweiten Jahr 35,00 Euro. Anders ist es, falls Ihr jährlicher Kartenumsatz über 3500 Euro liegt. In diesem Fall können Sie die Karte weiterhin kostenlos führen. Eine Partnerkarte bleibt für Sie unabhängig vom Umsatz kostenlos. In der Jahresgebühr ist eine Haftungsbegrenzung auf 50,- Euro sowie eine kostenlose Ersatzkarte enthalten, die der Inhaber im Ernstfall innerhalb von 24 Stunden erhält – egal wo auf der Welt.

Ein großer Vorteil den Amex Blue bietet, ist das Bonusprogramm Membership Rewards. Abhängig von der Art der American Express Kreditkarte, ist das Bonusprogramm inklusive oder gegen eine Jahresgebühr von 30 Euro erhältlich. Sofern Sie mit Ihrer American Express Blue Card bezahlen, erhalten Sie für jeden Euro einen Punkt. Die gesammelten Punkte können Sie anschließend in Gutscheine oder Prämien einlösen.

Zusammenfassung: Jahresgebühr entfällt im ersten Jahr, eine kostenlose Partnerkarte inklusive, Bei einem Umsatz über 3500 Euro weiterhin kostenlos führbar.

8/10 Punkte

Laufzeit: Nur ein Monat Mindestlaufzeit

Nach unseren American Express Blue Kreditkarte Erfahrungen ist die Kündigung sehr einfach. Sie kann dabei schriftlich oder telefonisch erfolgen. Die Kündigungsfrist beträgt nur einen Monat. Im Vergleich zu anderen Kreditkartenangeboten ist das eine nur sehr kurze Zeit. Wir haben sogar die Erfahrung gemacht, dass American Express Ihnen die anteilige jahresgebühren bei einer unterjährigen Kündigung erstattet.

Das Unternehmen selbst kann Ihnen ebenfalls den Vertrag kündigen. Dann liegt die Kündigungsfrist allerdings bei 2 Monaten. Eine fristlose Kündigung ist nur möglich, wenn es wichtige Gründe gibt, wie zum Beispiel, dass Sie falsche Informationen gemacht haben. Auch die deutliche Verschlechterung Ihrer Vermögensverhältnisse kann eine Kündigung von Seiten American Express zur Folge haben.

Zusammenfassung: Mindestlaufzeit von einem Monat, einmonatige Kündigungsfrist, zweimonatige Kündigungsfrist seitens American Express.

9/10 Punkte

Sicherheit: Eine Ersatzkarte ist innerhalb von 24 Stunden verfügbar

Zur Verhinderung missbräuchlicher Transaktionen überwacht das Sicherheitssystem von American Express die getätigten Umsätze auf Ihrer Karte und registriert ungewöhnliche Kontobewegungen. Amex Blue Card5Wenn Ihre American Express Karte oder Kartennummer ohne Ihr Verschulden missbräuchlich verwendet wird, müssen Sie nicht haften. Zu Sofortmaßnahmen die im Missbrauchsfall getroffen werden, zählt beispielsweise, dass Ihrem Konto der betroffene Betrag kurzfristig gutgeschrieben wird und Ihnen eine Ersatzkarte mit einer neuen Kartennummer ausgestellt wird. American Express bietet nach dem American Express Blue Test zudem einige Sicherheitsvorkehrungen an. Wenn Sie Ihre Karte verlieren und unverzüglich Ersatz brauchen, können Sie In der Regel ist eine Ersatzkarte innerhalb von 24 Stunden erhalten. Wenn Sie Ihre Brieftasche verloren haben, hilft Ihnen der internationale Informationsdienst mit einem Hotel-Check-in oder organisiert einen Notfall-Bargeld-Vorschuss. Außerdem ist eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung in dem Paket Ihrer American Express Blue enthalten.

Zusammenfassung: Umfangreicher Versicherungsschutz, kostenlose Ersatzkarte, keine Haftung bei der Amex Blue

9/10 Punkte

Bezahlung im Ausland: Sie zahlen eine Auslandseinsatzgebühr von 2 %

Überall, wo die Amex als Zahlungsmittel akzeptiert wird, können Sie nach unseren American Express Blue Kreditkarte Erfahrungen mit Ihrer Kreditkarte bezahlen. Um über Bargeld verfügen zu können, benötigen Sie einen persönlichen PIN-Code, den Sie aber erst nach einer sechsmonatigen Mitgliedschaft bei American Express beantragen können. Somit können Sie in den ersten Monaten mit dieser Karte nur eingeschränkt über Bargeld verfügen. Sofern Sie die Kreditkarte in Euro-Ländern zum bargeldlosen Bezahlen einsetzen, ist die Benutzung gebührenfrei. Bei Zahlung in einer Fremdwährung kommen 2 Prozent Auslandseinsatzgebühr dazu. Nach unseren Erfahrungen mit American Express Blue erhalten Sie zudem Rabatte bei Hotelbuchungen, die Sie online mit der Amex Karte vornehmen. Eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung schützt Sie und Ihre Familie im Notfall.

Zusammenfassung: 2 % Auslandseinsatzgebühr, Bargeldverfügungen erst nach 6 Monaten, Verkehrsmittel-Unfallversicherung

Amex Blue Card3

8/10 Punkte

Abheben von Bargeld: 4 % Gebühren für Abhebungen im Inland

Bei der Bargeldabhebung im Inland fallen hohe 4% des Umsatzes bzw. mindestens aber 5,00 Euro Gebühren an. Auch im Inland können Sie mit Ihrer American Express Blue über Bargeld abheben, müssen aber zuerst, nach 6 Monaten Mitgliedschaft, einen Pin bei Amex beantragen um die Verfügungen durchführen zu können. Das Tageslimit für Bargeldverfügungen beträgt dabei 750,00 Euro.

Die Akzeptanz von American Express ist im Gegensatz zu Mastercard oder Visa deutlich geringer. Das betrifft insbesondere das bargeldlose Bezahlen. Aber auch an Geldautomaten ist die Akzeptanz von American Express geringer als bei den beiden Marktführern. Aufgrund der hohen Gebühren für Bargeldtransaktionen, empfehlen wir ohnehin nur den bargeldlosen Einsatz.

Zusammenfassung: 4% Gebühren bei Bargeldverfügungen, 750,00 Euro Tageslimit, kostenfreie bargeldlose Zahlung.

7/10 Punkte

Zusatzleistungen: Sie erhalten Rabatte bei Sixt

Bei dem Mietwagenanbieter Sixt bekommen Sie eine Goldkarte, mit der Sie Rabatte auf alle Leistungen bekommen, wenn Sie mit Ihrer American Express Blue bezahlen. Ihre Urlaube können Sie im Amex-Online-Portal organisieren und buchen und von Rabatten profitieren. Im Paket der Amex Blue Card sind zudem ein im ersten Jahr vergünstigter Priority Pass für Airport VIP Lounges sowie eine ermäßigte Golf Fee Card enthalten.

Ein Informationsdienst unterstützt Sie auf Ihren Reisen. So können Sie sich beispielsweise wichtige Adressen, etwa von deutschsprachigen Ärzten oder Anwälten übermitteln lassen. Zudem erhalten Sie eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die Sie für den Notfall absichert und beispielsweise Bergungskosten oder Krankenhaustagegeld übernimmt. Wenn Sie Ihre American Express Blue Card verlieren oder Ihnen gestohlen wird, erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden eine Ersatzkarte – und das weltweit.

Zusammenfassung: Verkehrsmittel-Unfallversicherung inklusive, Rabatte bei Mietwagen, ermäßigtes Priority Boarding

9/10 Punkte

Kündigungsfristen: Die Kündigungsfrist beträgt einen Monat

Ihre Amex können Sie mit einer Kündigungsfrist von nur einem Monat telefonisch oder schriftlich kündigen. Bei anderen Anbietern müssen Sie hingegen mit Kündigungsfristen zwischen 3 und 4 Monaten rechnen, weshalb American Express hier positiv heraussticht. Einige Kartenanbieter haben sogar eine Mindestlaufzeit über mehrere Jahre, in denen Kunden dann auch weiterhin die Jahresgebühr entrichten müssen.

Wie unsere American Express Blue Kreditkarte Erfahrungen zeigen, kann das Unternehmen auch Ihnen den Vertrag kündigen. Dann beträgt die Kündigungsfrist allerdings 2 Monate. Damit American Express Ihnen den Vertrag kündigt, müssen jedoch besondere Umstände gegeben sein. Darunter fällt zum Beispiel, dass sich Ihre Vermögenssituationen deutlich verschlechtert hat und Sie wahrscheinlich nicht mehr in der Lage sind, den Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Falls Sie weitere Informationen zur Kündigung Ihrer Kreditkarte benötigen, lesen Sie unseren Ratgeber Kreditkarte kündigen – So einfach geht es! Wir geben Ihnen dort auch eine Mustervorlage mit an die Hand, die Sie für Ihre Kündigung nutzen können.

Zusammenfassung: Kündigungsfrist von einem Monat, American Express kann innerhalb von zwei Monaten kündigen, Fristlose Kündigung nur aus wichtigen Gründen

8/10 Punkte

Technik: Der American Express SafeKey sorgt für Sicherheit beim Online-Shopping

Selbstverständlich bekommen Sie als American Express Kunde auch Zugang zum Online Banking Bereich. Dort können Sie Ihre Kreditkarte verwalten sowie Einstellungen vornehmen. Weiterhin können Sie aktuelle Umsätze einsehen sowie Ihre letzten Kreditkartenabrechnungen anschauen. Damit haben Sie stets den Überblick. Ein weiteres Sicherheitsmerkmal ist der sogenannte American Express Safekey. Dieser bietet Schutz vor unautorisierten Online-Zugriffen. Sie bestätigen Ihre Identität durch eine TAN, sobald Sie einen Einkauf bei einem teilnehmenden Online-Partner tätigen. Sollte es doch zu einer unautorisierte Zahlung kommen, so sind sie nicht in der Haftung. Vergleichbar ist das mit dem Mastercard SecureCode beziehungsweise „Verified by Visa“.

Zusammenfassung: Online-banking möglich, Online-Schutz durch den American Express SafeKey, Sicheres Einkaufen in Online-Shops.

Amex Blue Card4

9/10 Punkte
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American Express Blue Card Erfahrungen – das Fazit

Unsere Erfahrungen mit American Express Blue zeigen, dass diese Kreditkarte vor Allem durch vielfältige Zusatzleistungen überzeugen kann, ohne dass eine allzu hohe Jahresgebühr fällig wird. Die Gebühren für Bargeldverfügungen im In- und Ausland sind dafür eher hoch angesetzt, was die Karte eher für Menschen interessant macht, die ihre Kreditkarte vor Allem für bargeldlose Zahlungen einsetzen möchten. Leider findet sich online keine Gebührenübersicht.

Zum Angebot von American Express

Rating

Empfehlung
Jahresgebühr4/5Gut
Sicherheit4,5/5Sehr Gut
Support2,5/5Befriedigend
Akzeptanz4/5Gut